| 資産運用相談 |
| デフレ時代の資産運用について、是非一度ご相談ください。 預金・株・債券はもとより、最近注目のFX、CFDなどを含めたポートフォリオを検討させていただきます。 既に多額の資産を構築なされている方のみでなく、退職金の運用について検討されている方も、資産運用次第で老後の資金が大きく変わります。 最近は、早期退職にて早い段階で会社員を退職されている方も増えており、比較的お若い世代からも資産運用に関する相談が増えています。 （私自身も早期退職経験者です。） |
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| 不動産・住宅ローン相談 |
| 住宅購入をご検討中の方、ローン返済金額のシュミレーションのみでなく、家計全体の収支をプランされてみてはいかがでしょうか。 住宅ローン返済に苦戦してしまう原因には、当初の設定に無理があるケースも散見されます。 家計の収支をプランすることにより、このような事態は防げます。 また、長期にわたる低金利時代ですが、まだまだ住宅ローンの見直しの余地はあります。 金融機関のITエンジニア時代に、住宅ローンのシステムを設計、開発しておりましたので、この分野のスペシャリストです。 |
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| 保険見直し相談 |
| 最近、保険見直しの相談が増えています。 若いころに大手の生保に加入して以来、担当営業の推奨で契約更改を続けている方が多いようです。 会社員の方は、必要保障額の設定が過大だったり、コスト高の保険に入られている方がほとんどです。 また個人事業主の方は、事業承継を考慮したプランが必要です。 一度、見直しを実施することをお勧めします。 独立系ファイナンシャル・プランナーですので、保険会社とは中立の立場からベストな選択をアドバイス可能です。 |
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